Spelinspektionens vägledning för att motverka illegal aktivitet

Casinobranschen online är en populär marknad att utnyttja i samband med penningtvätt och för att finansiera olaglig verksamhet. De stora summorna pengar som omsätts och som rör sig mellan olika spelkonton gör att pengar med relativ enkelhet kan byta händer utan att det märks, vilken i sin tur gör dem svårare att spåra.

I juli meddelade Spelinspektionen att man har tagit fram en vägledning tillsammans med Finanspolisen och Samordningfunktionen mot penningtvätt. Syftet med vägledningen är att hjälpa de licensierade spelbolagen i arbetet mot illegal aktivitet på spelsidorna.

Spelkonton för penningtvätt och finansiering av terrorism

De flesta gör sina insättningar och uttag på spelsidorna på sättet som de anser smidigast. En del spelare använder sig av denna tjänst för att hitta ett casino med Klarna betalning, medan andra föredrar Swish-insättningar och ytterligare andra använder sig av bankkort.

Utöver dessa så finns det dock en skara som flyttar pengar till och från sina spelkonton med betydligt större eftertanke än så. Det finns nämligen kriminella verksamheter som använder sig av nätcasinon för att tvätta pengar och för att finansiera exempelvis terrorism.

Syftet med penningtvätt är i regel att dölja var en summa pengar kommer ifrån, medan finansiering av sådant som terrorism snarare handlar om att dölja vad pengarna ska användas till.

Spelinspektionens information till spelbolagen

I sin vägledning ger Spelinspektionen, Finanspolisen och Sammordningsfunktionen mot penningtvätt bland annat ut generell information om penningtvätt och finansiering av terrorism – i syfte att öka kunskapen – samt exempel på hur nätcasinon kan utnyttjas.

Bland informationen som avser att upplysa om problemområdet, så lyfts nätpoker fram som en specifikt utsatt spelform för penningtvätt och finansiering av terrorism. Vanligtvis sker detta i form av spelfusk där två eller flera spelare samarbetar med varandra. Genom att spelare frivilligt förlorar kan pengarna från ett eller flera konton flyttas över till en specifik spelare och dennes spelkonto.

Det gäller för spelbolagen

För att underlätta Spelbolagens arbete med att upptäcka penningtvätt och liknande verksamhet så ska de förse varje ny kund med en risknivå (låg, normal, eller hög). I kontroller över avvikande spelbeteende så är det hur mycket pengar som omsätts som spelbolagen i regel bör utgå ifrån. För att upptäcka ett spenderande som är avvikande föreslår vägledningen att utgå från medianinkomsten i Sverige, och hur mycket hushållen tenderar att spendera på sådant som underhållning och fritid.

En metod för att motverka penningtvätt, som lyfts fram som särskilt effektiv i vägledningen, är att enbart tillåta transaktioner inom en så kallad “closed loop”. I korta drag innebär closed loop-transaktioner att en spelare endast kan göra sina insättningar och uttag från ett specifikt bankkonto. Detta skulle kunna förhindra en tillströmningen av pengar till spelkontot från flera olika källor. Det kan alltså vara meningslöst för en högriskspelare att fråga sig vilka casinon har Klarna, för att göra insättning via faktura, eftersom spelsidan kan begränsa spelaren insättningsalternativ på grund av säkerhetsskäl.

Gemene spelare kan fortsatt koppla upp sig online, besöka ett casino, betala med Klarna eller annan metod, utan att beröras av vägledningen som tagits fram av Spelinspektionen. Förhoppningsvis kan den dock hjälpa spelbolagen att identifiera kriminell aktivitet på sina sidor.